如果您的联邦学生排列三走势违约，则可能在纳税季节来临时面临税收抵免的情况。国税局可以提取您的部分或全部退税，并用来偿还您拖欠的联邦排列三走势。
下面，我们将为您介绍税收抵免的产生原因以及发生方式。您将学习如何知道自己是否面临税收抵免，以及如何避免这种情况。
如何确定您是否面临税收抵免
如果您从未收到来自IRS的通知，则它们可能没有正确的地址记录。不幸的是，您不能以从未收到提案为由质疑税收抵免。确保IRS具有 正确的地址 在文件上。
您也可以联系下面的资源，以了解您是否面临退税：
- 返回顶部1-800-304-3107– 联系财政部抵销计划，以确定您的学生排列三走势债务是否已提交以退税抵销。
- FMS | 1-800-304-3107– 请与财务管理服务联系，以了解您的退款是否因抵销而减少。
- 国税局1-877-777-4778– 如果您觉得退款有误，请与国税局联系。您还可以通过以下网址使用IRS的税收辩护服务 www.irs.gov/taxpayer-advocate.
如何在学生排列三走势税抵销发生之前停止
当您收到因学生排列三走势而产生的税收抵免建议时，您将有时间进行一些调整。这些调整可以帮助您完全避免税收抵免。如果您想尝试避免税收抵免，在下面是一些选择。
选项1：要求举行听证会以质疑补偿。
您的第一个选择是请求听证或复审。仅当您认为偏移量初始化错误时，此选项才有效。
当您收到因学生排列三走势而引起的税收抵免的建议时，您应该对照自己的记录和排列三走势帐户对帐单检查包含的信息。确保所有内容对齐并合理。如果有错误，您可以质疑偏移量并要求IRS重新查看。
您出于某些原因可能会要求进行审核听证会以退还您的退款：
- 排列三走势余额或余额有误。
- 无法执行的债务。
- 您有资格 TPD排放.
- 您的排列三走势没有违约。
- 您不欠债务。
- 债务已清偿。
- 您已经参加了债务恢复计划。
- 您已经破产了。
在您的税收抵免建议中，您应该找到有关如何质疑该决定的信息。您通常需要填写以下表格： 要求审查，它应该已经与债务声明一起发送给您。在收到抵消建议通知后的65天内提交此表格。
您还可以使用上面列出的联系资源致电IRS，以确保您了解如何继续。
选择2：修复您的排列三走势。
您也可以通过同意偿还债务并制定相应的策略来避免税收抵免。这称为恢复学生排列三走势。
如果您和您的排列三走势服务商可以就合理且负担得起的付款计划达成协议，则可以开始付款以使排列三走势恢复良好信誉。与排列三走势服务商进行的典型排列三走势修复需要9个月的时间。任何逾期付款将重新开始恢复期。
修复完成后，您可能会重新使用大笔学生排列三走势偿还款项。但是，您将不再违约或有抵税的风险， 工资扣押。 您还可以通过调整收入驱动的还款（IDR）计划来更改每月付款。
如果您尚未加入收入驱动的还款（IDR）计划，则应尽快加入。您有资格获得更易于管理的每月排列三走势付款，这将有助于您避免将来出现税收抵免的情况。
此外，您可以在25年的按时还款后免除您的排列三走势。您可以在以下位置完成IDR计划请求或调整当前IDR计划： StudentAid.gov.
选项3：考虑合并排列三走势以恢复良好信誉
大多数联邦排列三走势具有直接排列三走势合并的有益内置选项。如果您尚未合并您的联邦学生排列三走势，这样做可以帮助您避免税收抵免。
通过将您的排列三走势合并到“直接排列三走势”计划中，您的排列三走势将被取消违约，您将恢复良好的信誉。由于您不再拥有拖欠排列三走势，因此可以防止税收抵销，但是合并必须在未完成的税收抵销之前进行。
合并还可以让您通过调整后的IDR计划进行更易于管理的每月付款。在申请直接合并排列三走势 StudentAid.gov.
选项4：全额还清您的排列三走势。
如果您有足够的经济能力还清学生排列三走势，通常这是您的最佳选择。您可以避免税收抵免的麻烦以及随着债务恢复或合并而增加的成本。
但是，大多数因拖欠学生排列三走势而面临税收抵免的人无法全额偿还其排列三走势。
一般而言，为了避免抵消而获得私人排列三走势来支付您的联邦排列三走势费用并全额还清您的排列三走势并不符合您的最大利益。您的私人排列三走势可能会附带较高的利率，并且不会获得任何联邦还款收益。
选项5：寻求专业帮助。
如果您可能会损失大笔退款，或者依靠退税来支付其他基本费用，则可以从专业帮助中受益。
您可以聘请律师来帮助您挑战税收抵免流程，但请确保该律师了解学生排列三走势和联邦债务法。
您也可以致电1-844-669-4407，以寻求我们经过审查的私营公司之一的帮助。
选项6：观望。
您最后的选择是什么都不做。您可以允许抵消您的退税，以换取还清一些未偿债务。如果您选择稍后再提出，则可以提出索赔，以使您可以收回您的退税（见下文）。
学生排列三走势税收抵销何时，为什么发生？
当您的联邦学生排列三走势违约时，可能会发生学生排列三走势税收抵免，并且您计划获得退税。
税收抵免在其他情况下也会发生，包括：
- 过期的子女抚养费；
- 未付的税款义务；和
- 某些失业补偿金债务。
税收抵扣和装饰是合法的
学生排列三走势减税额是完全合法的，并且是教育部收回费用的一种常见方式。
美国财政部和国会授权财政局执行名为TOP（财政抵销计划）的计划。
根据TOP，政府可以依法收取您的退税，并将其用于偿还联邦和州的债务。
当您处于默认状态
如果您的联邦 学生排列三走势违约，很可能会收到有关抵税的建议。联邦学生排列三走势通常在270天未付款后就会违约。
如上所述，美国国税局必须为您提供书面的税收抵免建议，以便您有一些时间做出回应。这也使您有时间调整排列三走势，以帮助避免税收抵免，我们将在下面讨论。
当您的配偶违约时
您的配偶有违约学生排列三走势的情况可能是您可能面临税收抵免的另一时间。如果您共同报税，则退税也应支付给您的配偶。这意味着IRS可以使用您的退款来偿还配偶的债务，反之亦然。
幸运的是，有一种直接的方法可以挑战这种抵消。如果您的退款是由于您的配偶欠债而提出的，则您可以提出 受伤的配偶索赔 与国税局。我们将在下文中介绍更多挑战。
学生排列三走势税抵销后如何获得退款
即使发生抵税后，您也可以退款。这样做的主要方法有两种：提出经济困难索赔和提出受伤的配偶索赔。
证明财务困难。
如果您面临严重的财务困难，则可能有资格获得抵税额退款。请注意，无法支付账单并不能算作财务困难。
根据 ECMC （主要的联邦排列三走势持有人），以下是一些您可能会声称财务困难的原因：
- 失业救济金用尽。
- 驱逐或止赎。
- 实用程序断开连接或关闭。
- 无家可归。
如果以上任何一项适用于您，则需要提供文档作为证明。
如果您知道ECMC是您的学生排列三走势持有人，则需要下载，填写并提交 减税困难要求.
如果您的排列三走势人是其他人，则需要与他们联系以获取正确的表格。如果您不确定谁是联邦学生排列三走势的排列三走势人，请使用 国家学生排列三走势数据系统 （NSLDS）找出答案。
提出受伤的配偶索赔。
如果您因配偶的债务而遭受税收抵免，那么您可能会被视为“受伤的配偶”。在这种情况下，您可以提交 受伤的配偶 要求。潜在地，这可以使您获得部分联合退税。
要被视为受伤的配偶，您必须：
- 已缴纳联邦所得税，或要求退还税收抵免。
- 已提交联合申报表，您对造成抵消的债务不承担任何责任
您需要使用 表格8379 提出您受伤的配偶索赔。有关受伤的配偶索偿的更多指南，请访问 国税局网页.
学生排列三走势税抵销后会发生什么？
TOP抵消您的退税以偿还您的联邦学生排列三走势后，您应该收到其他通知。最后的通知将使您知道抵税额如何影响您的一笔或多笔排列三走势余额，以及如何继续进行。
如果您成功对您的抵税额提出异议，或者您的债务已通过抵税额全额支付，则国税局可能需要大约八周的时间来清除您的帐户。
如上所述，如果您仍欠联邦排列三走势结余，则还应该采取措施避免将来发生税收抵免。一些解决方案包括注册或更新IDR计划，与排列三走势服务商合作以偿还债务以及合并债务。
抵税常见问题
学生排列三走势抵税额会影响我的信用吗？
获得学生排列三走势抵税额不会直接影响您的信用；实际上，如果它可以帮助您摆脱违约，则可以帮助您提高信誉。
国税局可以抵消我的私人学生排列三走势税吗？
不能。美国国税局和财政部不能使用您的退税来偿还私人排列三走势债务。抵税额只能用于偿还联邦债务。
我怎么知道我的纳税申报单是否会被抵消？
当您收到IRS和财政部的通知（或“建议”）后，就会知道您的纳税申报单将被抵消。如果您最近才搬家，则国税局可能记录了错误的地址。确保你 使用IRS更新您的地址。您也可以致电IRS
我该如何挑战学生排列三走势抵税额？
您可以在向国税局发送审查请求之前，对学生排列三走势税收抵免提出质疑。 填这张表 并将其发送到您的抵税通知书中包含的地址。
仅当以下情况之一适用于您或您的债务帐户时，您才能执行此操作：
- 排列三走势余额或余额有误。
- 无法执行的债务。
- 您有资格 TPD排放.
- 您的排列三走势没有违约。
- 您不欠债务。
- 债务已清偿。
- 您已经参加了债务恢复计划。
- 您已经破产了。
如果我默认设置，该如何确保我的税款不会被抵消？
如果您拖欠联邦学生排列三走势，很有可能抵消您的退税。为了避免税收抵免，您可以尝试使用直接合并排列三走势来合并您的排列三走势。您还可以联系您的排列三走势服务商以设置排列三走势恢复，并注册以收入为导向的还款计划。
还有哪些其他类型的税收抵免？
的 国税局列出这些债务 您的退税额可能会被抵消：
- 过期的子女抚养费；
- 联邦机构的非税债务；
- 国家所得税义务；要么
- 欠国家的某些失业补偿债务（通常是以下方面的债务：（1）由于欺诈而支付的补偿，或（2）由于国家基金’t paid).
